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※本記事には広告（PR）が含まれます。 iDeCoや企業型DCの「運用中は非課税」が崩れるのでは、という不安の語り口に、特別法人税が出てくることがあります。いま決まっていることと、業界の要望は別です。執筆時点では、特別法人税は課税停止中で、その停止...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 2026年12月1日から、iDeCoに第5号加入者という区分が加わります。60歳以上70歳未満で、国民年金の被保険者ではない人が、一定の条件のもとで掛金の拠出を続けられるようにする改正です。掛金上限の引き上げや手続き一...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 「つみたて投資枠でアクティブETFが買えるようになる」という話と、いま証券口座の画面で選べる商品は別物です。金融庁の令和9（2027）年度税制改正要望には、つみたて投資枠における指定指数連動以外のETFの要件整備...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 2026年（令和8年）1月1日以後に、iDeCoや企業型DCの老齢一時金を先に受け取り、あとで会社の退職金などを受け取る場合、退職所得控除の重複調整の見方が変わりました。通称で「10年ルール」と呼ばれることが多い改正...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 2026年10月1日から、主要なネット証券でこどもNISAの口座開設（事前）受付が始まります。制度そのものは2027年1月開始予定です。ここで整理するのは枠の数字の再掲ではなく、受付直前に親が揃える順番と、各社で違う...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 「オルカン高配当」という愛称を見て、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（いわゆる通常のオルカン）と同じ商品だと勘違いしやすい、という指摘が報道でも出ています。正式名も指数もシリーズ名も、通常...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 「つみたて投資枠で債券ファンドが買えるようになるらしい」。2026年に入ってから、こういう見出しが増えました。要件の話と、いま証券の画面で買えるかは別です。金融庁の告示では、令和8年（2026年）4月1日から、つ...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 「保険会社の株って買えるの？」「日本生命は証券コードがある？」。よく聞かれる質問です。この記事は投資助言ではありません。特定銘柄の購入を勧めるものでもありません。「株として買える／買えない」を整理する...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 「個人向け国債がNISAで買えるようになる」「相続税も非課税になるらしい」。2026年夏以降、こういう見出しが増えました。いま決まっている制度変更ではありません。金融庁と財務省の共同で「国債に関する税制の検討...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 「NISAの枠が、売った年のうちに戻るらしい」。2026年8月末に金融庁の令和9（2027）年度税制改正要望が出てから、こういう見出しが増えました。いま決まっているのは「要望」です。改正でも施行でもありません。話題...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 企業型DCに入っている会社員が、自分で掛金を上乗せするとき、よく迷うのが「マッチング拠出」と「iDeCo」です。併用はできません。どちらか一方です。2026年4月でマッチングの事業主超え不可が外れ、12月から共通枠...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 2026年9月から、iDeCoの掛金を「改正後の上限を超える額」へ増やすための事前受付が各社で始まっています。10月末必着の書面だけが唯一の道ではありません。12月に入ってからのe-iDeCoでも、条件を満たせば12月分（20...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 「子ども用のNISAが始まるらしい」という話、2026年に入ってからよく聞きます。こどもNISAは、2027年以後の開始が金融庁の令和8年度税制改正資料に整理されています。年間投資枠は60万円、非課税保有限度額は600万円...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 2026年9月から、iDeCoの掛金を「改正後の上限まで増やす」ための事前受付が始まっています。12月の制度改正そのものではなく、いま動ける手続きの話です。上限が上がるから満額にする、ではなく、手元の現金とNISAの...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 2024年の既存記事は、松井証券がiDeCoで持つ投信をポイント還元の対象にした、というニュース寄りでした。還元そのものは魅力です。ただ、iDeCoは原則60歳まで出せません。ポイントが付くから口座を決めてよいか、は...

変額保険は運用だけならNISAの代わりにならない。死亡保障が要る人の候補。コスト・流動性・税制・保障の違いを表で整理する。

※本記事には広告（PR）が含まれます。 新NISAは、つみたて投資枠も成長投資枠も、どの証券会社で開いても制度そのものは同じです。年間の枠、非課税で持てる期間、原則1人1口座。ここは法律の箱なので、証券会社が勝手に広げられません。差が出るのは、口...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 かぶミニ®（単元未満株取引）とは 楽天証券のサービスで通常は100株単位で購入する株式を1株から購入可能なサービスです。 かぶミニの特徴 かぶミニの大きな特徴はまとまった大きな資金がない人でも手軽に株主になれ...

ウェルスナビとは？ ウェルスナビことロボアドバイザーは通常は資産運用は自分で商品を選択して運用を行うところを変わりにリスク分散や、バランス調整などの手間を一括して代わりに行ってくれるという便利なサービスです。 ウェルスナビのメリット 新NISA...

あやしい？それとも画期的？ ZOZOタウンを経営されていた前澤友作さんが始めたことで、最近話題になっているカブアンド。SNSやニュースなどで見たけどなんだろう？という人も多いはずではないでしょうか。今回はあくまで、個人的な見解でざっくりと、内容...

大和コネクト証券について 新しい積立NISAが始まって半年を過ぎ、１年目の後半に入り始めた瞬間に起きた大暴落。今年始めた人は驚いたことでしょう。ただし、積立NISAは淡々と積立していくことを目的としています。今回はまだ始めていない人に向けて大和コ...