※本記事には広告（PR）が含まれます。 新NISAは、つみたて投資枠も成長投資枠も、どの証券会社で開いても制度そのものは同じです。年間の枠、非課税で持てる期間、原則1人1口座。ここは法律の箱なので、証券会社が勝手に広げられません。差が出るのは、口...

※本記事には広告（PR）が含まれます。 資産形成の無料セミナーに出ると、iDeCo、NISA、変額保険が同じスライドに並ぶことがあります。マーケットリンクの記事でも、同じ並び方の話をしました。銀行や証券、保険会社が絡む場だと、この三点セットが出やすい...

日本生命の円建て一時払終身保険「マイステージ」のしくみと活用方法を説明します。保険料を一括で払い一生涯の死亡保障を得る構造と、生命保険金の非課税枠（500万円×法定相続人の数）を使った相続対策としての使い方を整理しています。

フリーランスから正社員に戻る人が増えている動向と、その理由を説明します。リクルートエージェントの仲介実績で2024年4〜9月の正社員転職数が5年前の2.8倍になったという報道や、AIの普及による影響を取り上げ、会社員に戻る際の注意点を整理しています。

メットライフ生命の変額保険「ライフインベスト アドバンス」の特徴を説明します。加入後10年間は保障を抑えて運用を重視すること、告知事項が3つで医師の診査が不要なこと、4つのプランから選べることを整理しています。

プルデンシャル生命の社員・元社員が顧客から31億円近くをだまし取った事件を取り上げます。100人以上が関わり古いものは1991年から始まっていたとされる事件の概要と、背景として指摘される給与体系や営業手法の問題を整理しています。

メットライフ生命の変額保険「ライフインベスト ネクスト」のしくみを説明します。終身保険をベースに運用を組み合わせた商品で、運用重視・保障重視のプランがあることや、払込保険料を下回る場合があるなどの注意点を整理しています。

こども家庭庁の加速化プランによる子育て支援のうち、フリーランスや自営業者が対象になる制度を説明します。国民年金第1号被保険者について、子が1歳になるまでの期間の国民年金保険料が免除される措置の内容を整理しています。

2025年10月からのふるさと納税の制度改正を説明します。ふるさと納税サイトが独自に付与していたポイント還元が、総務省の方針により禁止されることになった経緯と、寄付のタイミングに関する影響を整理しています。

楽天証券の単元未満株取引「かぶミニ」のしくみを説明します。2026年10月8日約定分から対象銘柄が拡充され、金額指定取引「かぶピタッ」ではETFが99銘柄追加されて合計114銘柄になったことなど、利用できる口座区分とあわせて整理しています。

ロボアドバイザー「ウェルスナビ」のしくみとメリット・デメリットを説明します。リスク分散やリバランスを自動で行い新NISAにも対応する一方、手数料が1.1％と一般的な投資信託より高めである点を整理しています。

新社会人が保険の勧誘を受けたときの考え方を説明します。最近勧められる傾向にある個人年金保険、元本保証型の積立保険、変額保険・外貨建て保険について、それぞれのしくみとメリット・デメリットを整理しています。

30代の保険の考え方を説明するシリーズの2本目です。夫婦共働きで子どもがいる家庭を想定し、配偶者の職業や子どもの人数、住宅購入などを踏まえて、定期保険・収入保障保険・就業不能保険の位置づけを整理しています。

生命保険の営業職への転職を考える人に向けて、仕事の実態を説明します。保険ショップなどの店舗型と、紹介や飛び込みなどの従来型の違い、見込み客の開拓という課題、ノルマや離職の多さなど収入面で確認したい点を整理しています。

日本生命グループのはなさく生命の「はなさく変額保険」のしくみを説明します。変額保険（有期型）と障害・介護保障特則適用の2つの基本プランの違い、満期金が運用によって変わる点、要介護状態の保障内容を整理しています。

30代の保険の考え方を、独身、子どものいない夫婦、子どものいる家庭の3パターンに分けて説明するシリーズの1本目です。独身30代について、死亡保障の必要性と、医療保険・がん保険・個人年金保険の位置づけを整理しています。

auの「auマネ活プラン＋」の内容を説明します。2023年9月開始のauマネ活プランをリニューアルしたプランで、指定の料金プラン契約に加えauPAYカードや銀行・証券口座の利用でPontaポイントが貯まる仕組みと条件を整理しています。

前澤友作氏が始めたKABU＆（カブアンド）のしくみを説明します。通常の株式のように証券口座で売買できない未公開株を、ポイントの代わりに配るという点が話題になった理由と、一般的なポイントサービスとの違いを整理しています。

会社員がiDeCoに加入している場合に、年末調整で掛金の控除を受ける手続きを説明します。生命保険料控除の個人年金保険料控除と混同しやすい点など、記入を忘れると節税効果を受けられない理由を整理しています。

生命保険料控除証明書をなくしたときの再発行と年末調整の手続きを説明します。保険募集人に依頼する、保険会社に電話する、自分で再発行手続きを行うという代表的な3つの方法を整理しています。

PayPayアセットマネジメントが事業を終了する案内を出したことについて説明します。同社が扱っていた先進国株式・世界株式・米国株式・日経225のインデックスファンドと、積立NISA対象商品の保有者が確認したい点を整理しています。